Las estafas cripto alcanzan los $17 mil millones en 2025

En 2025, el panorama de las estafas de criptomonedas ha sufrido una transformación significativa gracias a la inteligencia artificial y las tácticas de suplantación de identidad, lo que ha llevado a pérdidas estimadas a un récord de $17 mil millones. Este nuevo informe de Chainalysis, una destacada firma de análisis de blockchain, expone un aumento alarmante en la efectividad y rentabilidad de estos fraudes. Las cifras indican que cada estafa es más rápida y convincente, lo que plantea una preocupación creciente para los inversores y las plataformas de criptomonedas.

El impacto de estas estafas va más allá del simple aumento en los números, ya que indican un cambio en la metodología utilizada por los estafadores. Con una media de pago por estafa que ha aumentado a $2,764 en 2025, frente a los $782 del año anterior, se ha observado un incremento del 253%. Este dato resalta cómo las tácticas mejoradas, impulsadas por tecnología avanzada, están permitiendo a los delincuentes obtener mayores retornos.

Contexto y claves del evento

El informe de Chainalysis destaca que más del 70% de las estafas impulsadas por inteligencia artificial operan en el 50% superior del volumen de transferencias. Eric Jardine, jefe de investigación en la firma, menciona que la velocidad y la credibilidad han aumentado considerablemente. Esto significa que los estafadores no solo están recibiendo más dinero, sino que también pueden escalar sus operaciones de manera más eficiente.

Comparando con años anteriores, se puede ver un claro aumento en la sofisticación de las estafas. Las tácticas de suplantación han evolucionado y los delincuentes ahora utilizan software de intercambio facial, deepfakes y modelos de lenguaje que son comercializados en canales de Telegram, especialmente a través de proveedores chinos. Este contexto establece un terreno fértil para el aumento de la credibilidad de las estafas y la dificultad de detectarlas.

El uso de imágenes deepfaked, que hacen que los estafadores se hagan pasar por funcionarios gubernamentales o personal de instituciones financieras, ha mostrado un crecimiento excepcional, superando el 1,400% en 2025. Esto se traduce en un delito más común y masivo, con las víctimas cada vez más propensas a ser engañadas por la apariencia de la legitimidad de estas interacciones.

Reacción del mercado y datos técnicos

El escándalo generalizado de las estafas de criptomonedas ha llevado a un aumento notable en las preocupaciones dentro del mercado. Las métricas asociadas a estas estafas muestran que operaciones que implican enlaces a proveedores de inteligencia artificial generan un promedio de $3.2 millones por operación, lo que es 4.5 veces más que las estafas sin vínculos a esa tecnología. Esto subraya la atracción que tiene la inteligencia artificial para los delincuentes.

Históricamente, las estafas como “pig butchering” han tenido un impacto prolongado, donde los estafadores construyen relaciones a largo plazo con las víctimas antes de convencerlas de transferir grandes sumas de dinero. Sin embargo, la creciente descentralización de estas operaciones, que se alejan de los intercambios centralizados hacia opciones de finanzas descentralizadas, representa un cambio estratégico, permitiendo a los estafadores mover sus fondos de manera más efectiva y rápida.

El comportamiento de activos relacionados también muestra un patrón creciente de riesgo a medida que más personas comienzan a utilizar las plataformas descentralizadas para transferir activos robados. Este cambio destaca la necesidad de una vigilancia más estricta tanto en el espacio de criptomonedas como en el ámbito regulatorio, ya que la capacidad para mover fondos en estos entornos de manera anónima dificulta la identificación y detención de los delincuentes.

Análisis de riesgos y oportunidades

El principal factor de riesgo reside en la creciente sofisticación de las estafas. El uso de técnicas de IA permite una personalización masiva de los fraudes, lo que dificulta la identificación y reacción de los usuarios ante potenciales amenazas. Los estafadores han demostrado ser hábiles en adaptar sus métodos, haciendo que cualquier inversión en criptomonedas sea potencialmente peligrosa sin la debida diligencia.

Por otro lado, existen catalizadores potenciales que podrían ofrecer oportunidades para la mitigación del riesgo, como el desarrollo de mejores herramientas de detección para las plataformas de criptomonedas. A medida que las tecnologías de IA continúan evolucionando, también lo harán las soluciones para contrarrestar estas amenazas, pero por ahora, el enfoque en la educación del consumidor y la implementación de medidas de seguridad es primordial.

Implicaciones para inversores

Para los inversores en criptomonedas, el aumento en el número y sofisticación de estas estafas plantea la necesidad de adaptar sus estrategias. En este nuevo entorno, donde la seguridad es primordial, los inversores deben considerar altamente las plataformas que utilizan, priorizando aquellas que evidencian prácticas robustas de prevención de fraude.

Los efectos de la creciente aprobación y adopción de las criptomonedas se ven opacados por estas estafas. La baja confianza en el mercado y un aumento en la percepción de riesgo pueden frenar la liquidez y la participación de nuevos inversores, lo que tendría repercusiones en el crecimiento y desarrollo del sector cripto.

Con todo esto en mente, a mediano plazo, el mercado cripto probablemente enfrentará un proceso de regulación más estricto. Esto podría llevar a un entorno más seguro para los inversores y una reducción de las posibilidades de estafas, aunque también podría coincidir con una desaceleración en el crecimiento general del mercado a medida que las empresas se ajustan a estas nuevas normativas.

¿Qué medidas consideras que deberían implementarse para proteger a los inversores de estos fraudes en el futuro?